交通銀行離岸業務簡介

交通銀行離岸銀行業務介紹

何謂離岸銀行業務

離岸銀行業務是指銀行吸收非居民的資金，服務于非居民的金融活動。俗稱“兩頭在外”，即資金來源于境外，資金運用亦在境外。

離岸銀行業務的對象

離岸銀行業務的對象是非居民。所謂“非居民”是指在境外（含港、澳、臺地區）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業）、政府機構、國際組織及其他經濟組織。包括中資金融機構的海外分支機構，但不包括境內機構的境外代表機構和辦事機構。

經國家外匯管理局批準的走向海外的中資企業，也可開設離岸賬戶。

離岸銀行業務的經營范圍和幣種

經中國人民銀行批準，我行離岸銀行業務經營如下的業務：

（一） 外匯存款；

（二） 外匯貸款；

（三） 國際結算；

（四） 同業拆借；

（五） 外匯擔保；

（六） 外匯買賣；

（七） 咨詢、顧問業務；

（八） 離岸債權投資業務

（九）中國人民銀行批準的其他業務。

我行離岸銀行業務經營的幣種限于可自由兌換的貨幣，目前暫定為美元、日元、港元、歐元、英鎊、澳大利亞元、新加坡元、加元八種貨幣。

離岸帳戶開戶資金起存額

非居民法人最低存款額為等值5萬美元的可自由兌換貨幣，非居民自然人最低存款額為等值1萬美元的可自由兌換貨幣（不收取現金）。

開設離岸帳戶所需文件

（一）非居民法人客戶開立離岸賬戶時必須提供下列文件：

1.獨資公司

（1）企業注冊登記證明；

（2）獨資經營人身份證/護照；

（3）獨資企業賬戶開戶決議；

（4）離岸業務中心要求的其他資料。

2.合伙公司

（1）企業注冊登記證明；

（2）合伙備忘錄或契約；

（3）合伙經營人身份證/護照；

（4）合伙企業賬戶開戶決議；

（5）離岸業務中心要求的其他資料。

3.有限公司

（1）企業注冊登記證明；

（2）公司章程；

（3）董事會決議抄本；

（4）有限公司開戶委托書；

（5）董事身份證/護照；

（6）離岸業務中心要求的其他資料。

4.社團

（1）注冊登記證明文件；

（2）社團章程；

（3）社團開戶賬戶決議；

（4）離岸業務中心要求的其他資料。

非居民法人客戶如為香港注冊的公司，還需提供有效的商業登記證。

（二）非居民自然人客戶開立離岸賬戶時必須提供下列文件：

1.境外身份證/護照/持中國護照但獲得境外永久居留權的證明文件

2.離岸業務中心要求的其他資料。

（三）境內企業開立離岸賬戶時必須提供下列文件：

1.國家（地方）外匯管理局可開立境外賬戶的批文；

2.企業營業執照；

3.組織機構代碼；

4.稅務登記證；

5.法定代表人或單位負責人的身份證件；

6.離岸業務中心要求的其他資料。

以上開戶文件客戶須提供正本，分行見證后留存復印件。

離岸銀行業務的特點

靈活的存款利率，優惠的稅收政策；

自由的資金匯劃，全面的金融服務。

我行離岸業務種類

（一）進口業務種類：

1．匯出匯款

2．進口開立信用證

3．進口代收

4．進口押匯

5．進口保付融資

（二）出口業務種類：

1．匯入匯款

2．出口信用證通知

3．出口議付

4．出口托收

5．福費廷

6．轉讓信用證

7．出口風險參與

（三）境內外聯動產品：

1．內保外貸

2．外保內貸

3．四方協議

離岸網上銀行

我行現已開通離岸網上銀行賬戶查詢、電子賬單和轉賬支付功能，只要客戶在開立離岸賬戶的同時申請簽約離岸網上銀行服務，便可在網上進行離岸賬戶查詢、匯款申請和轉賬支付，使客戶身處世界各地都能享受到交通銀行離岸業務的服務便利。